Curso online grátis de Análise de Crédito e Cobrança com Certificado

Curso gratuito de Análise de Crédito e Cobrança, 100% online, com certificado opcional de 10 a 280 horas a partir de R$ 29,90. Indicado para prova de títulos e horas complementares e melhorar seu currículo.

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   J Moura 
 
 
 
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Sobre o curso

A gestão financeira eficiente exige processos estruturados de concessão de crédito e mitigação de inadimplência nas organizações modernas. Este programa aborda a avaliação de risco financeiro, análise de demonstrações contábeis, métodos quantitativos e qualitativos de score, além de estratégias avançadas de recuperação de ativos e negociação. Os participantes adquirem competências essenciais para equilibrar a expansão das vendas com a segurança patrimonial, otimizando o fluxo de caixa e reduzindo o capital de giro retido. Domine as melhores práticas do mercado para tomar decisões assertivas em concessão de crédito corporativo e individual.

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Oferecemos apostila gratuita, em PDF, para você fazer download e usar como consulta e estudo para responder a avaliação. Você pode fazer a prova quantas vezes você precisar até obter sua aprovação.

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Avaliação detalhada da capacidade de pagamento e perfil de risco de clientes corporativos e individuais.
Aplicação prática dos pilares do crédito para fundamentar pareceres técnicos de concessão.
Interpretação avançada de demonstrações financeiras focada na mensuração do risco de liquidez e insolvência.
Modelagem e utilização de sistemas de credit scoring e estatísticas aplicadas à mitigação de perdas.
Elaboração de políticas organizacionais sólidas de crédito alinhadas aos objetivos estratégicos da empresa.
Estruturação de réguas de cobrança automatizadas e segmentadas por perfil de devedor e tempo de atraso.
Técnicas de negociação assertiva voltadas para a recuperação de ativos inadimplentes sem deteriorar o relacionamento.
Aspectos jurídicos e regulatórios que regem as operações de cobrança e execução de garantias legais.

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CERTIFICADO E AVALIAÇÃO

Responda o questionário quantas vezes precisar e adquira seu certificado agora.
Como solicitar meu certificado

Módulo 1: Fundamentos da Concessão de Crédito

Módulo 2: Análise Cadastral e de Perfil

Módulo 3: Demonstrações Contábeis para Análise de Risco

Módulo 4: Análise Quantitativa e Score de Crédito

Módulo 5: Análise Qualitativa e Setorial

Módulo 6: Garantias no Crédito

Módulo 7: Limites e Precificação de Crédito

Módulo 8: Políticas e Gestão da Carteira de Crédito

Módulo 9: Fundamentos e Estratégias de Cobrança

Módulo 10: Negociação e Comunicação na Cobrança

Módulo 11: Cobrança Extrajudicial e Meios Alternativos

Módulo 12: Aspectos Jurídicos do Crédito e da Cobrança

Módulo 13: Cobrança Judicial e Recuperação de Ativos

Módulo 14: Indicadores de Desempenho e Governança no Crédito

Módulo 15: Tecnologia, Automação e Tendências no Crédito

Módulo 16: Gestão Estratégica do Capital de Giro e Liquidez

Módulo Extra: Conteúdo complementar

Como os alunos avaliaram esse curso

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Base Legal: Os cursos livres são reconhecidos pela Lei nº 9.394/96 e pelo Decreto nº 5.154/04 como uma modalidade de educação profissional, estando autorizados a emitir certificados. Consulte sempre o edital do concurso ou as normas da sua instituição antes de utilizar o certificado. Nossos cursos são cursos livres de educação não formal, que não habilitam para o exercício profissional regulamentado e não substituem formação técnica ou superior.

Perguntas Frequentes

O curso de Análise de Crédito e Cobrança da Adlas Cursos é reconhecido pelo MEC?

Os cursos da Adlas Cursos são classificados como cursos livres de atualização e qualificação profissional, sendo regulamentados pela Lei nº 9.394/96 e pelo Decreto nº 5.154/04. Eles são amplamente aceitos em todo o território nacional para fins de progressão de carreira, provas de títulos e enriquecimento curricular, embora não possuam a natureza de curso de graduação ou pós-graduação reconhecido pelo MEC.

Como funciona o certificado do curso de Análise de Crédito e Cobrança da Adlas?

O certificado é emitido digitalmente pela Adlas Cursos logo após a conclusão do curso e a aprovação no sistema de avaliação. Ele é um documento válido em todo o Brasil, contendo nome do curso, nome do aluno, data de inscrição e conclusão. Além da carga hoária e QRCODE para validar. Tudo feito para comprovação de competências em processos seletivos e editais públicos.

Para quem é indicado o curso de Análise de Crédito e Cobrança

• Analistas, assistentes e gestores das áreas financeira, de crédito, risco e recuperação de ativos.
• Contadores, consultores e auditores que buscam aprofundar conhecimentos em liquidez e governança financeira.
• Empreendedores e diretores que desejam estruturar ou otimizar o departamento de crédito e cobrança.
• Profissionais de vendas e atendimento que necessitam compreender a dinâmica do risco comercial.

Quais são os pré-requisitos para realizar o curso na Adlas?

Não existem pré-requisitos formais para a inscrição, sendo o curso aberto a qualquer interessado ou profissional da área da educação. A plataforma é intuitiva, permitindo que tanto iniciantes quanto profissionais experientes possam acompanhar o conteúdo técnico de forma clara e objetiva.

Curso online grátis de Análise de Crédito e Cobrança com Certificado

Curso gratuito de Análise de Crédito e Cobrança, 100% online, com certificado opcional de 10 a 280 horas a partir de R$ 29,90. Indicado para prova de títulos e horas complementares e melhorar seu currículo.

Ideal para Prova de Títulos, Horas complementares e melhorar currículo.

Comece agora sem pagar nada. Faça o curso ou baixe a apostila. Passe na prova e peça seu certificado só se quiser

Sobre o curso

Público Alvo

O que vou aprender?

Conteúdo do Curso (Para desbloquear o conteúdo, Inscreva-se no botão cima)

CERTIFICADO E AVALIAÇÃO

Responda o questionário quantas vezes precisar e adquira seu certificado agora.

Como solicitar meu certificado

Módulo 1: Fundamentos da Concessão de Crédito

Aula 1.1: Conceito e Evolução do Crédito no Mercado Moderno

Aula 1.2: Os Pilares Tradicionais do Crédito e os Cinco C’s

Aula 1.3: Ciclo Operacional, Financeiro e o Risco de Crédito

Aula 1.4: Informações Cadastrais e Fontes de Pesquisa

Aula 1.5: Políticas de Crédito e Alinhamento Estratégico

Módulo 2: Análise Cadastral e de Perfil

Aula 2.1: Estruturação e Validação de Dados Cadastrais

Aula 2.2: Análise de Pessoa Física vs. Pessoa Jurídica

Aula 2.3: Restrições Comerciais, Judiciais e Bureaus de Crédito

Aula 2.4: Riscos de Fraude Cadastral e Engenharia Social

Aula 2.5: Governança no Manejo de Dados Pessoais

Módulo 3: Demonstrações Contábeis para Análise de Risco

Aula 3.1: Balanço Patrimonial: Estrutura e Leitura Crítica

Aula 3.2: Demonstração do Resultado do Exercício e Margens

Aula 3.3: Demonstração dos Fluxos de Caixa na Avaliação Financeira

Aula 3.4: Indicadores de Liquidez e Endividamento

Aula 3.5: Análise Vertical e Horizontal para Identificação de Tendências

Módulo 4: Análise Quantitativa e Score de Crédito

Aula 4.1: Introdução aos Modelos Quantitativos no Risco de Crédito

Aula 4.2: Desenvolvimento e Funcionamento do Credit Scoring

Aula 4.3: Modelos de Behaviour Scoring e Monitoramento de Carteira

Aula 4.4: Aplicação do Rating Corporativo na Análise de Empresas

Aula 4.5: Métricas de Risco: PD, LGD e EAD

Módulo 5: Análise Qualitativa e Setorial

Aula 5.1: Importância dos Fatores Qualitativos na Decisão de Crédito

Aula 5.2: Análise do Setor de Atuação e Ambiente Concorrencial

Aula 5.3: Avaliação do Corpo Diretivo e Governança Corporativa

Aula 5.4: Matriz SWOT Aplicada à Análise de Crédito

Aula 5.5: ESG e o Impacto na Avaliação de Risco Financeiro

Módulo 6: Garantias no Crédito

Aula 6.1: Tipologia e Função Estratégica das Garantias

Aula 6.2: Garantias Reais: Alienação Fiduciária, Hipoteca e Penhor

Aula 6.3: Garantias Pessoais: Aval e Fiança

Aula 6.4: Títulos de Crédito e Instrumentos de Securitização

Aula 6.5: Avaliação de Liquidez, Formalização e Custos de Execução

Módulo 7: Limites e Precificação de Crédito

Aula 7.1: Metodologias para Cálculo e Atribuição de Limites de Crédito

Aula 7.2: Precificação Baseada no Risco: Conceito de Risk-Based Pricing

Aula 7.3: Estruturação de Taxas de Juros, Spread e Custo do Capital

Aula 7.4: Flexibilização Comercial vs. Rigor na Concessão

Aula 7.5: Gestão e Revisão Periódica dos Limites Concedidos

Módulo 8: Políticas e Gestão da Carteira de Crédito

Aula 8.1: Elaboração e Atualização da Política de Crédito

Aula 8.2: Governança, Alçadas de Decisão e Comitês de Crédito

Aula 8.3: Diversificação de Carteira e Mitigação do Risco de Concentração

Aula 8.4: Provisão para Devedores Duvidosos e Perda Esperada

Aula 8.5: Testes de Estresse e Simulação de Cenários Adversos

Módulo 9: Fundamentos e Estratégias de Cobrança

Aula 9.1: O Processo de Cobrança no Ciclo Financeiro

Aula 9.2: Cobrança Preventiva: Estratégias e Implementação

Aula 9.3: Segmentação de Carteiras para Cobrança Assertiva

Aula 9.4: Régua de Cobrança: Desenhando Fluxos Eficientes

Aula 9.5: Indicadores de Desempenho na Cobrança: PDD, Aging e Recovery

Módulo 10: Negociação e Comunicação na Cobrança

Aula 10.1: Psicologia do Devedor e Tipologias de Perfis

Aula 10.2: Técnicas Avançadas de Negociação Aplicadas à Cobrança

Aula 10.3: Comunicação Assertiva e Escuta Ativa na Recuperação

Aula 10.4: Superação de Objeções e Condução para o Fechamento

Aula 10.5: Gestão de Conflitos e Tratamento de Clientes Difíceis

Módulo 11: Cobrança Extrajudicial e Meios Alternativos

Aula 11.1: O Fluxo da Cobrança Amigável e Notificações Extrajudiciais

Aula 11.2: Inscrição em Órgãos de Proteção ao Crédito e Protesto

Aula 11.3: Terceirização da Cobrança: Empresas Especializadas e Assessorias

Aula 11.4: Mediação e Arbitragem na Recuperação de Crédito

Aula 11.5: Cobrança Digital e Automação de Processos

Módulo 12: Aspectos Jurídicos do Crédito e da Cobrança

Aula 12.1: Legislação Aplicável ao Crédito e Código de Defesa do Consumidor

Aula 12.2: Títulos Executivos Extrajudiciais e a Ação de Execução